Совсем недавно в личных кабинетах организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Пробирной Палате России, зарегистрированных на сайте Росфинмониторинга, появился новый раздел «Риск – оценка». У ювелиров появилось много вопросов, что делать с этим разделом, и на что влияет оценка, выставленная Росфинмониторингом. У многих вообще отсутствует регистрация на сайте Росфинмониторинга, и ювелиры начали получать письма Пробирной Палаты о необходимости зарегистрировать личный кабинет, представить «ежеквартальные» отчеты.
Подробную инструкцию для работы с личным кабинетом дает Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ, более 12 лет помогает ювелирам исполнять «антиотмывочный» закон.
Напомню, что все организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие оборот драгоценных металлов и/или драгоценных камней, являются субъектами Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ.
Независимо от формы оборота ДМ и ДК, розничная, оптовая продажа ювелирных изделий, скупка, производство изготовление, ремонт, комиссионная торговля, все попадают под понятие субъекта закона 115-ФЗ - организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий.
Таким образом, на всех перечисленных лиц распространяются обязанности по организации и осуществлению внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
К организации внутреннего контроля относится:
- разработка правил внутреннего контроля;
- назначение специального должностного лица.
Внимание! До назначения на должность, специальное должностное лицо должно пройти обучение в форме целевого инструктажа.
Обо всех обязанностях владельца ювелирного магазина вы можете прочитать здесь
К одной из обязанностей так же относиться регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга. Это является обязательной процедурой, и отсутствие личного кабинета наказывается штрафом.
Что проверяет Росфинмониторинг через личный кабинет и передает ли информацию в Пробирную Палату?
Росфинмониторинг через личный кабинет осуществляет контроль в части обязанностей ювелиров по организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ. В случае, если личный кабинет у лица, осуществляемого оборот ДМ и ДК отсутствует вовсе, Росфинмониторинг направляет информацию в инспекцию пробирного надзора, для принятия мер в отношении этого лица по недопущению нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Внимание! Если у Вас отсутствует личный кабинет, его необходимо зарегистрировать на сайте Росфинмониторинга.
В случае наличия личного кабинета, его необходимо заполнить данными и документами, свидетельствующими о надлежащей организации внутреннего контроля.
Росфинмониторинг выставляет риск - оценку на основании представленных вами в личный кабинет документов и информации.
Цель риск-оценки – стимулирование к соблюдению требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).
Риск-оценка формируется из шести блоков оценки (критериев оценки):
- организация внутреннего контроля;
- представление сообщений;
- работа с перечнем;
- устранение нарушений (пока не участвует в оценке, блок не активный (окрашен серым цветом);
- самообучение (пока не участвует в расчете интегральной оценки);
- добровольное сотрудничество (не участвует в расчете интегральной оценки).
Риск-оценке и каждому блоку присваивается одно из следующих значений:
- низкий уровень риска (зеленый индикатор);
- умеренный уровень риска (желтый индикатор);
- значительный уровень риска (оранжевый индикатор);
- высокий уровень риска (красный индикатор).
Вот так выглядит главная страница в случае, если у вас не все в порядке с организацией внутреннего контроля. В данном случае присвоен «Высокий уровень риска», что влечет за собой повышенное внимание со стороны надзорного органа т.к. в данной организации есть нарушения.
Вот так выглядит главная страница личного кабинета организации, у которой все «отлично» с законом 115-ФЗ и им выставлена оценка «Низкий уровень риска».
Что необходимо сделать организациям и ИП рынка ДМ и ДК чтобы оценка была низкой
1. Заполнить вкладку «Организация внутреннего контроля».Вкладка состоит из трех разделов, каждый из которых необходимо заполнить
По материалам источника: https://115fz.pro
